I. THỦ ĐOẠN
- Đối tượng thường có tiền án, tiền sự, không có việc làm để cho vay và đòi nợ hoặc người nước ngoài (Trung Quốc).
- Thuê người phát tờ rơi tại các giao lộ, dán quảng cáo trên các cột điện, tường, nơi có nhiều người qua lại...
- Tạo các ứng dụng cho vay trên điện thoại di động (Vaytocdo, Moreloan, VD online).
- Quảng cáo thông qua mạng xã hội, youtube, tin nhắn...
II. ĐIỀU KIỆN VAY
- Điều kiện, thủ tục vay đơn giản, dễ dàng, nhanh chóng; không cần gặp mặt, không cần thế chấp tài sản, chỉ cần tạo một tài khoản cung cấp thông tin cá nhân, Chứng minh nhân dân (hoặc CCCD gắn chip điện tử), địa chỉ nơi ở, nơi làm việc, số tài khoản ngân hàng...của người vay.
III. ĐỐI TƯỢNG VAY
- Người cần tiền gấp; đang trong hoàn cảnh khó khăn.
- Người thường xuyên cờ bạc, cá độ...
- Người dễ bị mất cảnh giác, cả tin đối với các thông tin trên mạng.
IV. HẬU QUẢ
- Phải trả lãi suất cao trong thời gian ngắn mà người vay không hề biết trước (2,5%/1 ngày tương đương 17,5%/1 tuần, 75%/1 tháng và 912,5%/1 năm).
- Liên tục điện thoại đòi nợ, điện thoại cho gia đình, bạn bè, đồng nghiệp,…của người vay nhằm đe dọa, chửi bới.
- Đe dọa, khủng bố tinh thần; bắt giữ người trái pháp luật; cưỡng đoạt, chiếm đoạt tài sản; gây rối trật tự công cộng; cố ý gây thương tích,…
V. CÁC BIỆN PHÁP PHÒNG NGỪA
- Tuyên truyền, nâng cao nhận thức về thủ đoạn, hậu quả của việc vay nặng lãi, tín dụng đen để mọi người trong gia đình, đồng nghiệp, bạn bè…phòng tránh. Khi phát hiện các dấu hiệu, hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen nhanh chóng báo tin cho cơ quan Công an gần nhất để kịp thời xử lý.
- Chính quyền các cấp quan tâm khảo sát nhu cầu vay vốn của người dân để kịp thời hỗ trợ giới thiệu nguồn vốn vay chính thống, lãi suất thấp; vận động các quỹ hỗ trợ của các hội, đoàn thể để giúp người vay vốn giải quyết việc làm, phát triển sản xuất khi có nhu cầu
Ngay khi phát hiện các biểu hiện tụ tập, hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen, người dân cần nhanh chóng báo ngay cơ quan Công an gần nhất hoặc số điện thoại trực ban Công an huyện: 028.38910387 để tiếp nhận báo cáo lãnh đạo xem xét xử lý theo quy định của pháp luật.
Tác giả: NGUỒN: CÔNG AN HUYỆN HÓC MÔN